MSB лицензия в Канаде

MSB лицензия в Канаде MSB лицензии в Канаде — это разрешение, выдаваемое канадским финансовым регулятором для организаций, которые оказывают финансовые услуги, включая различные виды денежных переводов и услуги электронных платежей. Индустрия денежного обслуживания (MSB) в Канаде быстро развивается. Получение соответствующих лицензий имеет решающее значение для любой компании, желающей предоставлять денежные услуги. Лицензия Money Service Business призвана обеспечивать безопасность и законность финансовых сделок. Получение MSB лицензии в Канаде включает предоставление детальной информации о компании, ее владельцах и структуре управления, схемам реализации мер по пресечению отмывания денег (AML) и контролю за финансированием незаконных организаций (CFT). Помимо этого, учреждения, имеющие MSB лицензию, обязаны поддерживать отчетность. В публикации разъясняется, что такое MSB лицензия в Канаде и какие условия должны быть выполнены претендентами на лицензирование. Финансовая лицензия MSB в Канаде Канада играет значительную роль в мировой экономике и является одним из крупнейших мировых бизнес-центров. Страна является членом Группы семи ведущих экономик мира (G7) и популярным местом для получения лицензий MSB. Основные факторы, способствующие этому статусу:

• Стабильная и открытая экономика.
• Сильная правовая система.
• Канада активно участвует в международной торговле и инвестициях.
• Правительство инвестирует в исследования и разработки, поддерживая инновации и технологический прогресс.
• Квалифицированная рабочая сила.
• Высокий уровень жизни.

Бизнес по оказанию денежных услуг (MSB) — юридический термин, используемый финансовыми регуляторами для описания предприятий, которые передают или конвертируют деньги. Наличие лицензии MSB способствует повышению доверия к компаниям, занимающимся финансовыми услугами, поскольку свидетельствует о том, что компания соответствует требованиям канадского законодательства. FINTRAC является ключевым органом, ответственным за регулирование и лицензирование MSB в Канаде. Основным законодательным актом, в соответствии с которым регулятор проводит анализ компании на соответствие законодательным требованиям, является Закон о легализации доходов от незаконной деятельности (PCMLTFA). Регулятор страны определяет бизнес, связанный с денежными услугами (MSB), следующим образом:

• Лицо, занимающееся предпринимательской деятельностью, будь то на регулярной основе или в форме организованного или лицензированного бизнеса.
• Бизнес полностью или в значительной части находится на территории Канады.
• Бизнес по переводу денег и других ценностей.

Термин «другая ценность» включает криптовалюты или конвертируемые виртуальные валюты. Сюда входят переводы криптовалюта-фиат и криптовалюта-крипто. Как получить лицензию MSB в Канаде? Canadian MSB License должна быть получена организациями, которые предлагают такие услуги, как транзакции с иностранной валютой, электронные платежи, выдача/обналичивание чеков, операции с цифровыми валютами. Может быть также получена лицензия FMSB в Канаде (Foreign Money Services Business) компаниями, чей бизнес расположен за пределами этой страны, но услуги предоставляются физическим или корпоративным лицам в Канаде. Требования к регистрации и лицензированию компаний MSB в Канаде Шаги, чтобы получить MSB лицензию в Канаде: 

1. Выбрать корпоративную форму и зарегистрировать канадскую компанию.
2. Открыть счет в Канаде для MSB-бизнеса.
3. Подготовить юридические, финансовые и ИТ-документы для прохождения лицензирования.
4. Подать заявку на получение канадской лицензии MSB в FINTRAC.

Типичная документация для подачи заявления на лицензирование;

• Документы бизнеса (учредительные документы и т.д.).
• Письменные политики AML и KYC.
• Идентификационная информация о руководителях.
• Подробная информация об ИТ-системах, безопасности данных и мерах кибербезопасности.

FINTRAC проведет проверку компании на благонадежность, в ходе которой будет проанализирована юридическая документация, финансовая информация, деловая репутация и соответствие компании законодательным требованиям. Профильные эксперты советуют, исходя из практики, иметь в структуре руководства для компании с лицензией Money Services Business в Канаде:

• Генеральный директор (CEO), который отвечает за общее стратегическое управление компанией, принятие ключевых бизнес-решений и взаимодействие с регуляторами.
• Исполнительный директор (COO), который отвечает за операционную деятельность.
• Директор по финансам (CFO), который занимается финансовым планированием, учетом, анализом и отчетностью компании.
• Маркетинговый директор (CMO), который отвечает за стратегии маркетинга, продвижение продуктов или услуг компании, и взаимодействие с клиентами.
• Директор по техническим вопросам (CTO), который занимается техническими аспектами бизнеса, в том числе разработкой и поддержкой информационных систем и технологической инфраструктуры.

Важно. Минимум один из директоров учреждения с MSB лицензией должен быть резидентом Канады. Согласно PCMLTFA, компании с MSB лицензией в Канаде обязаны:

• Уведомлять о подозрительных транзакциях.
• Подавать регулятору сведения о верификации клиентов.
• Внедрить эффективные внутренние меры соответствия политике AML/CTF.

Организации с лицензией Money Services Business должны назначить менеджеров по обеспечению соответствия. Эти специалисты играют ключевую роль в мониторинге и обеспечении соблюдения компанией применяемых законов и процедур в области AML/CTF. К слову, оформление лицензии MSB в Канаде обязует компании (помимо стандартной проверки KYC) проводить комплексную проверку клиентов (CDD). Это процесс оценки профиля рисков клиента, чтобы определить, безопасно ли вести с ним дела. Помимо проверки личности, CDD включает идентификацию и проверку личности всех бенефициарных владельцев или компаний, желающих открыть счет. Клиенты, которые, как считается, несут высокий риск отмывания денег, могут быть отклонены или подвергнуты процедуре расширенной комплексной проверки (EDD). Преимущества получения MSB лицензии в Канаде Любой бизнес, который передает, обменивает или конвертирует деньги для своих клиентов, считается бизнесом, оказывающим денежные услуги и должен быть лицензирован. Получение лицензии MSB в Канаде предоставляет ряд преимуществ:

1. Лицензия MSB подтверждает, что Ваш бизнес соответствует нормативным актам Канады в сфере финансовых услуг.
2. Клиенты склонны доверять компании, обладающей лицензией, так как это свидетельствует о высоких стандартах безопасности и соответствия.
3. Наличие лицензии MSB улучшает репутацию компании, что может привести к увеличению числа клиентов и партнеров.
4. Канадская лицензия MSB упрощает для ее держателя взаимодействие с канадскими банками и финансовыми учреждениями.

Срок выдачи лицензии в среднем занимает от 2 месяцев, что является относительно коротким периодом, если сравнивать с выдачей аналогичных лицензий в других юрисдикциях. Заключение MSB-компании в Канаде считаются финансовыми учреждениями в соответствии с PCMLTFA. MSB предоставляют ценные финансовые услуги, особенно в областях, недостаточно обслуживаемых традиционными банками. Лицензия MSB важна для предприятий, занимающихся денежным обслуживанием, поскольку она помогает защитить потребителей, гарантируя, что бизнес соблюдает надлежащие правила. Поскольку услуги компаний-MSB могут использоваться для сокрытия происхождения денег или финансирования незаконной деятельности, то такие учреждения строго регулируются и должны осуществлять строгий контроль для предотвращения злоупотреблений. Требования AML включают внедрение подхода, основанного на риске, «Знай своего клиента» (KYC) и мер комплексной проверки клиентов (CDD), мониторинг транзакций. Вы можете обратиться к бизнес-консультантам TK Deal и запросите сопровождение в получении лицензии MSB в Канаде. Мы проведем Вас через весь процесс лицензирования, поможем в подготовке необходимых документов и окажем представительство при общении с регулятором.