Как остановили гигантские переводы денег ХАМАСу во время войны

Через две недели после начала войны управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Израиле получило секретную разведывательную информацию из двух европейских стран.

Европейские союзники предупреждали: "Известная и видная организация собирает средства для ХАМАСа через публикации в социальных сетях и на платформах финтех-компаний за рубежом под видом пожертвований жителям Газы". Информация включала название организации, методы сбора средств и личности людей, стоящих за ней. 

Читайте нас в Telegram: только самые актуальные и проверенные новости

Возникало опасение, что в течение нескольких дней собранные миллионы долларов напрямую попадут военному крылу ХАМАСа. В ходе совместной и оперативной международной операции по просьбе властей одна из европейских стран немедленно перекрыла канал поступления денег в организацию, заморозив ее финансовую деятельность.

"Речь идет о считанных минутах. С того момента, как мы получили информацию в Европе и запросили замораживание средств, без судебных ордеров и без промедления они заблокировали перевод миллионов долларов одной из самых активных организаций, финансирующих ХАМАС. Это срыв в режиме реального времени", - пояснил адвокат Галит Островиц-Леви, глава управления по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. 

"А затем возник эффект домино. После этой блокировки все больше и больше стран начали поиск, и все больше стран блокировали средства, предназначенные для терроризма. Весь этот обмен информацией, теперь уже на государственном уровне, приводит к закрытию все большего количества каналов финансирования ХАМАСа в режиме реального времени. Вместе со всем миром органы безопасности и правоохранительные органы Израиля ежедневно предотвращают поступление миллионов долларов, предназначенных для террора".

Управление, возглавляемое Островицем-Леви с мая 2022 года, является разведывательным органом, проводящим сложнейшие международные экономические расследования и ведущим рутинную борьбу с финансированием террора. 7 октября оно получило болезненное напоминание о своей жизненно важной работе. "В субботу вечером мы уже обсуждали подготовку к выходу на арену борьбы с каналами финансирования террора на фоне мощных ракетных обстрелов, которым подвергся Израиль. У нас призваны десятки резервистов, многие из них - менеджеры, работающие в текущей борьбе с финансированием террора".

С тех пор большая часть работы управления была сосредоточена на выявлении и блокировании каналов поступления денег в террор. "Мы работаем очень быстро - мы видим кампании по сбору средств и пытаемся их пресечь, но они возвращаются. Это ежедневная борьба. Наши аналитики ведут мониторинг социальных сетей со второго дня войны, и все, что они делают, - это вручную отслеживают открытые источники в социальных сетях, чтобы выявить кампании по сбору денег для террористических организаций, действующих в Газе".

Через три дня после начала войны управление также выпустило рекомендации для финансовых организаций повысить бдительность в отношении незаконной финансовой деятельности во время войны и немедленно сообщать о любой потенциально рискованной деятельности, связанной с финансированием терроризма.

"С ночи мы начали получать сотни сообщений о необычной активности клиентов финансовых организаций в Израиле, - говорит она. До 7 октября управление получало около 100 сообщений в день, связанных с финансированием терроризма. Теперь их число возросло до 1 000. 

"Количество сообщений о финансировании терроризма увеличилось на 900%, и мы не теряем времени, все происходит очень быстро. Параллельно со сбором информации мы сразу же передаем ее профессиональным правоохранительным органам, которые выявляют каналы поступления денег и перекрывают их. Не вся информация обязательно приводит к финансистам терроризма, но мы не теряем времени. С нами связываются руководители банков и обращают наше внимание на предоставленную ими информацию, требующую особого внимания".

Информация от банков и финансовых структур привела к перекрытию каналов поступления денег для террора?

"Была очень качественная разведывательная информация, которую мы передавали силовым структурам. Мы не всегда знаем, каков был результат (срыв, направление расследования, аресты и т.д.)".

Газа могла бы быть прекрасным местом, а деньги в ХАМАС на протяжении многих лет, многие миллиарды, поступали из разных источников, некоторые из них - от частных лиц. "Органы финансовой разведки во всем мире заняли центральное место в этой борьбе, и мы работаем вместе, чтобы пресечь выявленные нами каналы финансирования. Кроме того, с нами связались многие эксперты из частного сектора - удивительная мобилизация людей с опытом работы в разведке, работавших в подобных организациях или имеющих опыт работы в сфере высоких технологий. С нами связались предприниматели из Силиконовой долины и израильские предприниматели, они пишут код, ищут информацию и передают нам очень много информации. Мы все централизуем и проверяем".

"Наиболее значимым способом финансирования террора является государственное финансирование, а не кампании по сбору средств. За последний месяц они значительно усилились, но основной бюджет ХАМАСа, Хизбаллы и палестинского Исламского джихада - это Иран, особенно Силы аль-Кудс. У ХАМАС есть и другие источники самофинансирования: бизнес, ассоциации, инвестиции, различные системы, которые они пытались создать на протяжении многих лет. Им необходимо государственное и эксклюзивное финансирование, и без Ирана им не выжить".

Каков объем средств, которые Иран перечисляет ХАМАСу?

Насколько нам известно, бюджет Ирана для Газы составляет порядка 100 млн. долл. в год. На эти деньги в Газе можно было бы сделать очень хорошие вещи, сделать Газу даже более развитой, чем Дубай. Но большая часть этого бюджета идет на нужды военного крыла ХАМАСа.

"Катар привозил чемоданы денег в Газу через Израиль. Это всем известно. Это деньги, которые якобы шли на выплату зарплат гражданским лицам и на гражданские нужды (образование, здравоохранение, инфраструктура и т.д.), и поэтому Израиль это допускал. Поэтому говорить о том, что все это пошло на террор, не совсем верно".

Как же эти миллиарды попадают на улицы Газы и в руки ХАМАСа на протяжении многих лет? Есть несколько способов, в том числе использование криптовалют и участие в торговле. Но одним из основных и самых простых способов перевода денег в Газу является "хавала". "Большая часть денег физически попадает в Газу не через контрольно-пропускные пункты, а через "хавалу" - финансовый канал, основанный на доверии и отношениях, который позволяет переводить и обменивать деньги между странами без их физического перемещения  (подробно система описана в работе британского антрополога Роджера Балларда, вышедшей в 2003 году, после чего исследования прекратились по причинам “политкорректности”). Этот канал передачи денег был создан в других странах. В Газе есть различные состоятельные люди, которые владеют большими суммами и могут перевести их наличными ХАМАСу после получения запроса от агентов за рубежом".

Как работает эта система?

"Хаваладары в различных точках мира, например, в Турции, получают деньги и сообщают их хаваладарам в Газе и в районах Палестинской автономии, которые переводят деньги от их имени. Когда клиент приходит к хаваладару, оказывает финансовые услуги (меняет деньги) в Турции и просит перевести деньги в Газу, он физически не переводит деньги, а производит внутренний расчет с хаваладарами в Газе и в районах ПА, и деньги де-факто не переходят из рук в руки. Время от времени или когда долг достигает заранее установленного предела, они осуществляют перевод между хаваладарами, чтобы обнулить остатки".